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      保險(xiǎn)合規(guī)銷售心得體會(huì)

      時(shí)間:2021-03-16 20:02:39 心得體會(huì) 我要投稿

      保險(xiǎn)合規(guī)銷售心得體會(huì)

        對(duì)于不了解保險(xiǎn)行業(yè)的朋友們來說,合規(guī)銷售是很陌生的字眼吧,通過這篇心得體會(huì)我們一起學(xué)習(xí)下它的主要內(nèi)容。

      保險(xiǎn)合規(guī)銷售心得體會(huì)

        保險(xiǎn)合規(guī)銷售心得體會(huì)

        進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)差不多半年,在經(jīng)歷過公司的學(xué)習(xí)和各種事件之后,對(duì)于保險(xiǎn)合規(guī)的重要性和必須性,很有體會(huì)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不單單是公司的事情,也是每個(gè)保險(xiǎn)從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了,才是正當(dāng)經(jīng)營(yíng)、合法經(jīng)營(yíng)了,我們的事業(yè)才能前進(jìn)。

        從業(yè)務(wù)開展來說,對(duì)于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品,這個(gè)就是非常重要的一環(huán)。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子,上半年中國(guó)人民銀行來我們公司檢查,查出了一些不符合反洗錢相關(guān)規(guī)定事情,比如資料沒有收集齊全等,還有一些代客戶簽名或者抄寫保險(xiǎn)提示語句等問題,為此公司被中國(guó)人民銀行處罰了。還有之后,保監(jiān)會(huì)對(duì)廣西各個(gè)保險(xiǎn)公司進(jìn)行了大檢查,也發(fā)現(xiàn)了各種各樣的問題,并予以處理。所以,規(guī)范的應(yīng)用銷售工具和其他輔助工具,還有其他促銷手段,必須符合保監(jiān)會(huì)規(guī)定和同業(yè)守則。不然,個(gè)人與公司都要為此付出代價(jià)。

        從交接流程上,也是必須合乎規(guī)范。這個(gè)是非常重要的一環(huán)。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞?wù)f,我們保險(xiǎn)公司在銷售產(chǎn)品的時(shí)候,發(fā)生過分公司經(jīng)理個(gè)人挪用客戶投保費(fèi)進(jìn)行炒股的行為,并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠,公司無法理賠的問題?上耄@個(gè)是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務(wù)交接流程上不夠規(guī)范,重要憑證的管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)。在目前的銀保業(yè)務(wù)中,也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對(duì)已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴(yán)謹(jǐn),與網(wǎng)點(diǎn)與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護(hù)客戶信息的角度,是否有客戶經(jīng)理私自透露客戶信息的問題。這個(gè)都是合規(guī)方面的重點(diǎn)。

        從處理業(yè)務(wù)過程中,還有一些比較多出現(xiàn)嚴(yán)重問題的,比如帶客戶簽字,或者投保人代替被保險(xiǎn)人簽字等。這個(gè)是最容易發(fā)生的,也是我們最忽視的。其他,平時(shí)看看都是小事,最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務(wù)中隨意更改客戶投保信息,變更客戶電話。這個(gè)也是很多業(yè)務(wù)人員比較容易犯錯(cuò)的地方,保險(xiǎn)人員自己沒有誠(chéng)信了,客戶怎么可能把錢給保險(xiǎn)公司管理呢?

        從進(jìn)公司到現(xiàn)在,公司也組織了多次學(xué)習(xí),通過對(duì)中國(guó)反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學(xué)習(xí),我的合規(guī)意識(shí)大大提高。我認(rèn)識(shí)到,合規(guī)操作是關(guān)系到員工每一個(gè)員工自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,更加關(guān)系到公司的整體利益和健康發(fā)展。我主要的認(rèn)識(shí)有以下幾點(diǎn):

        一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們太平洋,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是平安存在和發(fā)展的必需。

        作為太平洋保險(xiǎn)的客戶經(jīng)理更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,因?yàn)槲覀兪亲咴谧钋懊,代表的是太平洋公司的`臉面,從個(gè)人而言如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從公司而言,如果公司的聲譽(yù)受到影響,我們?cè)谕饷骈_展業(yè)務(wù),客戶也不會(huì)信賴我們,自然業(yè)務(wù)也就無法開展下去,我們的收入自然而然會(huì)受到更大的損失。

        二、加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí),提升合規(guī)操作意識(shí)。

        我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,管中窺豹,可見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

        三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

        作為保險(xiǎn)行業(yè)中客戶經(jīng)理,經(jīng)常要面對(duì)各種壓力和誘惑,健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),公司要根據(jù)我們客戶經(jīng)理工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。

        通過此次合規(guī)學(xué)習(xí),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不僅僅是公司的原則,也是我們每一個(gè)員工的最基本要求,合規(guī)操作,人人有責(zé)。

        以上是對(duì)自己看到聽到,并且可能自己也犯過的一些錯(cuò)誤的總結(jié),總的來說,合規(guī)是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的核心,沒有合規(guī),保險(xiǎn)公司就沒有它存在的價(jià)值。我們個(gè)人沒有做到合規(guī),那我們?cè)谶@個(gè)行業(yè)中也是寸步難行。

        

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