風(fēng)險工作計劃九篇
時光飛逝，時間在慢慢推演，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，寫一份計劃，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧！計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編幫大家整理的風(fēng)險工作計劃9篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險工作計劃 篇1
20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風(fēng)險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標(biāo)，以數(shù)據(jù)管理為基本保障，以提高風(fēng)險監(jiān)控能力為重點，以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng)，加強涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合，進一步提高管理質(zhì)效。
一、優(yōu)化涉稅數(shù)據(jù)管理
(一)改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務(wù)提醒機制，重點開展對財務(wù)報表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機制，充分發(fā)揮主觀能動性，以風(fēng)險管理需求為導(dǎo)向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù);努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù)，充分滿足稅收風(fēng)險管理的需要;全面應(yīng)用第三方數(shù)據(jù)管理平臺，修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。
(三)完善風(fēng)險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺，完善稅收風(fēng)險管理主題數(shù)據(jù)庫，規(guī)范風(fēng)險指標(biāo)數(shù)據(jù)來源，提高識別效率;根據(jù)風(fēng)險管理工作的需要，有針對 — 1 —性地補充采集部分涉稅數(shù)據(jù)，為提高風(fēng)險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。
二、提升稅收風(fēng)險監(jiān)控能力
(四)完善風(fēng)險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎(chǔ)上，進一步完善和細化稅收風(fēng)險識別、等級排序及推送管理機制，規(guī)范風(fēng)險任務(wù)管理。
(五)加強風(fēng)險計劃管理。加強部門間溝通協(xié)作，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專業(yè)特長，從各處室職能角度，結(jié)合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學(xué)分析全省稅收風(fēng)險分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等，提高風(fēng)險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風(fēng)險識別模型和風(fēng)險指標(biāo)。依托各業(yè)務(wù)處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風(fēng)險特征庫;配合各業(yè)務(wù)處室對全省風(fēng)險識別指標(biāo)體系的應(yīng)用情況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充，做好指標(biāo)分類分級管理與反饋結(jié)果分析，形成風(fēng)險指標(biāo)動態(tài)管理;組織開展全省重點模型和指標(biāo)建設(shè)，擴充第三方數(shù)據(jù)風(fēng)險指標(biāo)，為風(fēng)險管理工作提供支撐。
(七)突出人機結(jié)合的風(fēng)險分析。強化對系統(tǒng)自動識別風(fēng)險的人工分析與驗證，努力提高風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風(fēng)險點信息。
(八)強化稅收風(fēng)險任務(wù)管理。依據(jù)省局出臺的稅收風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，兼顧納稅人稅法遵從狀況，合理推送應(yīng)對任務(wù)，滿足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要;完善風(fēng)險應(yīng)對策略，做好風(fēng)險點和應(yīng)對策略的解釋與輔導(dǎo);加強對風(fēng)險應(yīng)對效能的分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風(fēng)險指標(biāo)上存在的問題，并認真加以改進。
三、深化大企業(yè)稅收管理與服務(wù)
(九)完善大企業(yè)稅收風(fēng)險管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點聯(lián)系企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作的實施意見》，推進大企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作規(guī)范、有序、高效開展。
(十)深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風(fēng)險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風(fēng)險管理專項工作，同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進行風(fēng)險監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團的風(fēng)險應(yīng)對和總結(jié)反饋階段工作，督促企業(yè)做好整改，適時將8戶企業(yè)集團的風(fēng)險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風(fēng)險管理后續(xù)工作。
(十一)建立健全大企業(yè)
稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機制，制定分行業(yè)、分集團的大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險指引;研究建立大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控測試指標(biāo)體系，引導(dǎo)幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機制，防范稅務(wù)風(fēng)險。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求，做好與相關(guān)部門和主管稅務(wù)機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，做到規(guī)范受理、認真處理、及時回復(fù);對納稅人普遍反映的涉稅問題，要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。
(十三)加快推進大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特 — 3 —
點，建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機制，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理，強化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團一戶式基礎(chǔ)信息庫;完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能，滿足集團名冊管理、個性化服務(wù)、遵從評價和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。
四、進一步做好涉稅舉報管理工作
(十四)加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問題的通知》要求，加強對檢舉信息的研究、分析與運用，推進涉稅舉報業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理的融合，規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。
(十五)提升涉稅舉bao信息化管理水平。編寫涉稅舉bao信息化管理需求，開發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理，推進涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。
風(fēng)險工作計劃 篇2
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風(fēng)，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應(yīng)該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當(dāng)時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當(dāng)時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應(yīng)該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風(fēng)險管理。
當(dāng)前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類風(fēng)險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認識到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險的定義/概念
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
二、合規(guī)和三大風(fēng)險(操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險)的`關(guān)系
合規(guī)風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險與信用、市場、操作風(fēng)險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規(guī)風(fēng)險更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當(dāng)行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責(zé)履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對舉報有功者給予適當(dāng)?shù)莫剟�，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責(zé)�！叭巳擞胸�(zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風(fēng)險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風(fēng)險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進行適當(dāng)?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學(xué)習(xí)以來，本人對開展風(fēng)險風(fēng)險合規(guī)管理的心得體會： 《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金�？顚Ｓ茫瑤嵪喾�，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認識學(xué)習(xí)風(fēng)險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
風(fēng)險工作計劃 篇3
為進一步做好稅收風(fēng)險管理工作，根據(jù)自治區(qū)地稅局稅收風(fēng)險管理工作的要求，落實20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項稅收工作任務(wù)，結(jié)合上年度工作實際，制定20xx年稅收風(fēng)險管理計劃。
一、工作目標(biāo)
一是風(fēng)險管理工作的深度和廣度不斷提升，將風(fēng)險管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié)，引導(dǎo)稅收管理員以風(fēng)險管理思維開展各項工作，使風(fēng)險管理成為征管質(zhì)效的堅強保障。二是團隊協(xié)作不斷加強，在已順暢運轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上，理順橫向協(xié)作流程，為全面推進風(fēng)險管理工作提供有力保障，提高風(fēng)險管理工作質(zhì)效。三是風(fēng)險團隊力量不斷增強，通過實務(wù)操作和強化培訓(xùn)，塑造一支有豐富應(yīng)對經(jīng)驗的風(fēng)險管理團隊，并以此帶動基層局其他稅源管理人員提升應(yīng)對能力，為促進風(fēng)險管理工作奠定良好基礎(chǔ)。四是應(yīng)對質(zhì)量穩(wěn)步提升，以績效考核為抓手，大力強化應(yīng)對環(huán)節(jié)監(jiān)督，狠抓風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量和稅款入庫。五是風(fēng)險管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)基層局不斷加強風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果的分析運用，以問題為導(dǎo)向開展行業(yè)稅源管理，使稅源風(fēng)險持續(xù)降低，納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
二、重點工作
�。ㄒ唬┻M一步理順稅收風(fēng)險管理工作流程，建立健全風(fēng)險管理橫向協(xié)作機制
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理辦法（暫行）》、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作辦法（暫行）》及自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險管理工作要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作實施辦法》，重點解決目前高風(fēng)險推送、中低風(fēng)險轉(zhuǎn)高風(fēng)險及伊犁州地稅局風(fēng)險管理團隊協(xié)作中存在的突出問題，嚴格績效問責(zé)，形成長效橫向協(xié)作機制，為全面推進風(fēng)險管理工作夯實基礎(chǔ)。
（二）加強風(fēng)險模型建設(shè)和應(yīng)用工作，提高風(fēng)險模型指向的準(zhǔn)確率
一是以自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險特征指引庫為主，以本地征管提煉風(fēng)險指標(biāo)為輔，大力加強風(fēng)險模型建設(shè)和應(yīng)用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風(fēng)險模型建設(shè)為主、特定事項風(fēng)險模型建設(shè)為輔的思路，爭取實現(xiàn)風(fēng)險模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險事項覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標(biāo)，努力提高風(fēng)險模型指向準(zhǔn)確率，為提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國家稅務(wù)總局重點稅收風(fēng)險事項落實力度。以戶籍風(fēng)險、發(fā)票風(fēng)險、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險、非學(xué)歷教育培訓(xùn)風(fēng)險、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險、零申報風(fēng)險、國地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險、建筑工程項目風(fēng)險、欠稅風(fēng)險、退稅風(fēng)險為重點，按風(fēng)險事項大類不斷研究、總結(jié)、細化風(fēng)險指標(biāo)，切實落實好國家稅務(wù)總局重點稅收風(fēng)險事項應(yīng)對工作。
�。ㄈ⿵娀L(fēng)險應(yīng)對環(huán)節(jié)監(jiān)督，加大風(fēng)險應(yīng)對復(fù)查機制落實力度，提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量
依托風(fēng)險管理平臺，采取實地抽查、電話回訪和問卷調(diào)查等方式，實現(xiàn)風(fēng)險應(yīng)對各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風(fēng)險應(yīng)對工作落到實處、不走過場，各基層局在風(fēng)險應(yīng)對過程中執(zhí)行稅收政策準(zhǔn)確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差，風(fēng)險應(yīng)對工作廉潔高效。按季開展風(fēng)險應(yīng)對復(fù)查工作，檢驗各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風(fēng)險應(yīng)對能力，進一步規(guī)范應(yīng)對程序，提升應(yīng)對質(zhì)量。
�。ㄋ模⿵娀L(fēng)險應(yīng)對結(jié)果應(yīng)用，以分析成果促進征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險模型的改進
伊犁州地稅局按季召開風(fēng)險管理工作專題分析會，在向風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作進展的同時，總結(jié)風(fēng)險管理工作中存在的問題，提煉風(fēng)險應(yīng)對成果，解決風(fēng)險模型中存在的問題。將分析成果及時向各業(yè)務(wù)處反饋，并下發(fā)各基層局，指導(dǎo)風(fēng)險應(yīng)對工作，形成風(fēng)險應(yīng)對與成果運用的良性循環(huán)。指導(dǎo)基層局利用風(fēng)險分析結(jié)果加強稅源監(jiān)控和納稅輔導(dǎo)，通過稅源風(fēng)險防范使風(fēng)險管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升，充分發(fā)揮風(fēng)險管理補缺功能，進而提高風(fēng)險管理的促收成效。
（五）加強數(shù)據(jù)采集與利用，拓寬數(shù)據(jù)來源
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險管理信息來源渠道，通過外部信息交換平臺和風(fēng)險管理平臺，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風(fēng)險推送和應(yīng)對工作中，提高風(fēng)險管理介入的及時性和風(fēng)險應(yīng)對的準(zhǔn)確性。二是充分利用相關(guān)部門提供的第三方信息，防范納稅人自行申報數(shù)據(jù)不準(zhǔn)不實及征納雙方信息不對稱造成的稅源管理風(fēng)險。
�。┘訌娭菁壷攸c稅源企業(yè)風(fēng)險防控
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級分類監(jiān)控管理辦法》（新地稅發(fā)〔20xx〕201號）要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級重點稅源庫，制定采集信息標(biāo)準(zhǔn)，定期采集相關(guān)信息，充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺和風(fēng)險管理平臺，做好重點稅源日常監(jiān)控的同時有計劃地進行風(fēng)險推送，確保重點稅源企業(yè)管理到位。
�。ㄆ撸┘訌妵囟愶L(fēng)險管理合作
一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設(shè)業(yè)務(wù)需求上報工作；二是建立健全信息共享機制，實現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有，風(fēng)險推送戶互報，風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果共享；三是有針對性的選擇國稅部門與地稅部門的重點稅源交叉管戶，嘗試開展聯(lián)合風(fēng)險推送與應(yīng)對，在提高風(fēng)險應(yīng)對全面性的同時減輕納稅人負擔(dān)。
（八）稅源風(fēng)險管理與稅務(wù)機關(guān)內(nèi)部風(fēng)險防范有效結(jié)合
在國家稅務(wù)總局征管規(guī)范、自治區(qū)地方稅務(wù)局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫，找準(zhǔn)征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點事項中可能存在的稅務(wù)機關(guān)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險，與稅源風(fēng)險管控有機結(jié)合，在堵塞征管漏洞的同時查找征管程序中存在的問題進而防范執(zhí)法風(fēng)險。
（九）適時試點縣（市）局風(fēng)險管理全流程運轉(zhuǎn)
為充分發(fā)揮各縣（市）局風(fēng)險管理工作的積極性和主動性，今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風(fēng)險管理工作推進現(xiàn)狀等因素，經(jīng)自治區(qū)地稅局批準(zhǔn)后，選擇部分縣（市）局，在伊犁州地稅局的指導(dǎo)和監(jiān)督下開展風(fēng)險管理全流程運轉(zhuǎn)工作，為下一步工作積累經(jīng)驗。
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20xx年，受經(jīng)濟下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響，風(fēng)險應(yīng)對稅款入庫率偏低。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強欠稅管理，定期通報稅款入庫情況，由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦。
（十一）強化風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高風(fēng)險應(yīng)對人員整體素質(zhì)，加快風(fēng)險管理人才培養(yǎng)
以風(fēng)險管理平臺使用、風(fēng)險特征指引應(yīng)用、稅收政策及財會知識為培訓(xùn)重點，采取案例分析、模擬演練等培訓(xùn)方式，提高風(fēng)險應(yīng)對人員整體素質(zhì)，促進風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量提升。通過“青藍工程”強化干部業(yè)務(wù)知識“傳幫帶”，加快風(fēng)險管理人才后續(xù)培養(yǎng)，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險管理團隊，為推進征管改革添力。
風(fēng)險工作計劃 篇4
為進一步貫徹落實國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》，根據(jù)中國外運長航集團（以下簡稱集團公司）關(guān)于加強企業(yè)全面風(fēng)險管理的有關(guān)要求和集團健康穩(wěn)步發(fā)展的需要，集團總公司決定推進全面風(fēng)險管理工作，作出如下工作安排。
一、工作原則
1、整體規(guī)劃、分步實施的原則。長航集團全面風(fēng)險管理工作按照集團公司總體規(guī)劃，結(jié)合實際，分層面、分階段實施。選擇先在集團總公司開展發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策、財務(wù)管理、合同管理、安全管理等幾項重點業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作，建立內(nèi)部控制子系統(tǒng)。積累經(jīng)驗后，逐步推進到其他業(yè)務(wù)，直至建立健全全面風(fēng)險管理體系。
2、主要制度集團覆蓋和各子公司具體特點相結(jié)合的原則。集團總公司制定統(tǒng)馭全集團的主要內(nèi)部控制制度，子公司根據(jù)自身特點制定實施辦法，實現(xiàn)母子公司風(fēng)險管理的對接和優(yōu)化。
3、先總公司后子公司原則。自上而下，集團總公司先行，積累經(jīng)驗后，指導(dǎo)和推進各二級公司深入全面開展風(fēng)險管理。
4、抓住重點的原則。從實際出發(fā)，以對重大風(fēng)險、重大決策、重大事件的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，開展全面風(fēng)險管理工作。
二、總體目標(biāo)
力爭通過2-3年的努力，基本形成比較健全的長航集團全面風(fēng)險管理體系。
三、主要工作步驟
根據(jù)國務(wù)院國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》要求，長航集團全面風(fēng)險管理按以下六個步驟推進（具體進度計劃見附表）。
�。ㄒ唬┙⒔∪骘L(fēng)險管理組織體系
1、集團總公司成立風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組
集團風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組由集團總公司全體領(lǐng)導(dǎo)組成。組長：朱寧、姚榮建，副組長：徐楠。 風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)集團全面風(fēng)險管理工作。主要職責(zé)是研究、審議、批準(zhǔn)全面風(fēng)險管理重大事項，包括確定企業(yè)風(fēng)險管理總體目標(biāo)，批準(zhǔn)風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案；審議企業(yè)全面風(fēng)險管理年度工作報告和監(jiān)督評價審計報告以及重大決策的風(fēng)險評估報告；批準(zhǔn)風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案；督導(dǎo)培育企業(yè)風(fēng)險管理文化。
2、風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)全面風(fēng)險管理辦公室
集團全面風(fēng)險管理辦公室由各部門負責(zé)人組成，辦公室主任由經(jīng)濟監(jiān)督部負責(zé)人擔(dān)任。經(jīng)濟
監(jiān)督部同時掛全面風(fēng)險管理辦公室的牌子，經(jīng)濟監(jiān)督部設(shè)專人負責(zé)這項工作。
全面風(fēng)險管理辦公室主要職責(zé)是負責(zé)集團全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，對二級子公司風(fēng)險管理工作的推進和指導(dǎo)。包括組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理日常工作；指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門和子公司開展全面風(fēng)險管理工作；研究提出全面風(fēng)險管理工作報告和跨部門的重大決策風(fēng)險評估報告以及重大風(fēng)險管理解決方案的提出、組織實施、日常監(jiān)控；負責(zé)對全面風(fēng)險管理有效性評估，研究提出全面風(fēng)險管理的改進方案并督促實施。
3、各部門要將風(fēng)險管理列為重點工作，至少配備一名風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員
各職能部門和業(yè)務(wù)單位是風(fēng)險管理的第一道防線，要把風(fēng)險管理的各項要求融入到業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)流程中。各部門風(fēng)險管理職責(zé)主要包括建立健全本部門的風(fēng)險管理內(nèi)部控制子系統(tǒng)，執(zhí)行風(fēng)險管理基本流程；研究提出本部門重大風(fēng)險評估報告；做好本部門風(fēng)險管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報告等工作。
部門風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員在部門長的領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)部門的風(fēng)險管理日常工作以及與集團全面風(fēng)險管理辦公室的聯(lián)絡(luò)等工作。
4、各子公司在集團全面風(fēng)險管理整體框架指導(dǎo)下，根據(jù)自身特點建立健全有效的風(fēng)險管理組織體系，由總經(jīng)理（行政負責(zé)人）負責(zé)，明確責(zé)任部門、人員，開展風(fēng)險管理工作。
（二）收集風(fēng)險管理初始信息
初始信息的收集是風(fēng)險管理最基礎(chǔ)的工作。各部門要根據(jù)集團總公司部門職責(zé)分工，按戰(zhàn)略、財務(wù)、市場、運營和法律等五大類風(fēng)險廣泛持續(xù)地收集與集團風(fēng)險和風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)外部初始信息，包括行業(yè)和企業(yè)有關(guān)歷史數(shù)據(jù)、風(fēng)險案例和戰(zhàn)略目標(biāo)、規(guī)劃計劃、預(yù)算指標(biāo)、可研報告等預(yù)測資料，重點是近3年來的數(shù)據(jù)和典型案例以及最近期的預(yù)測資料。
1、戰(zhàn)略風(fēng)險方面的初始信息由發(fā)展計劃部牽頭收集；
2、財務(wù)風(fēng)險方面的初始信息由財務(wù)部牽頭收集；
3、市場風(fēng)險方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集；
4、運營風(fēng)險（含安全風(fēng)險）方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集；
5、法律風(fēng)險方面的初始信息由經(jīng)濟監(jiān)督部牽頭收集。
�。ㄈ┻M行風(fēng)險評估
對收集的風(fēng)險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進行風(fēng)險評估，包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價三個分步驟。
1、風(fēng)險辨識。主要采用無記名問卷調(diào)查和訪談等方式查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險，有哪些風(fēng)險，從而建立集團總公司風(fēng)險事件庫。
2、風(fēng)險分析。按統(tǒng)一的風(fēng)險語言對辨識出的風(fēng)險進行分類，分析風(fēng)險發(fā)生概率、描述風(fēng)險發(fā)生的條件。
3、風(fēng)險評價。一是梳理風(fēng)險管理體系，了解集團當(dāng)前風(fēng)險管理的組織體系、內(nèi)部控制體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)等體系要素建設(shè)現(xiàn)狀；二是采用無記名問卷調(diào)查、高層訪談和統(tǒng)計分析等方式評估風(fēng)險對企業(yè)實現(xiàn)目標(biāo)的影響程度和機會風(fēng)險的價值等。
通過風(fēng)險辨識、分析、評價，編制《長航集團總公司風(fēng)險評估報告》，確定當(dāng)前的重大風(fēng)險，明確管理重點。
�。ㄋ模┲贫L(fēng)險管理策略
1、根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略，結(jié)合風(fēng)險評估的結(jié)果，制定《長航集團全面風(fēng)險管理工作規(guī)劃》，用以指導(dǎo)下一步全面風(fēng)險管理工作。
2、根據(jù)《長航集團全面風(fēng)險管理工作規(guī)劃》和管理資源現(xiàn)狀，確定集團風(fēng)險管理策略，為具體風(fēng)險管理提供決策指導(dǎo)。主要內(nèi)容包括針對不同類型、不同等級的風(fēng)險確定風(fēng)險管理目標(biāo)、風(fēng)險偏好與承受度方案、選擇合適的風(fēng)險管理工具、配置所需的人力財力資源。
對于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內(nèi)、且對集團總體目標(biāo)影響輕微的風(fēng)險，可選擇風(fēng)
險承擔(dān)、風(fēng)險控制等策略，以減少風(fēng)險管理工具帶來的高成本；對于其他影響可能較重大的風(fēng)險，一般應(yīng)采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償?shù)确�(wěn)健的風(fēng)險管理工具，以減少或避免風(fēng)險帶來的損失。
（五）提出和實施風(fēng)險管理解決方案
1、針對具體風(fēng)險或風(fēng)險類別制定風(fēng)險管理解決方案。根據(jù)風(fēng)險管理策略，結(jié)合集團年度工作計劃和年度預(yù)算，針對每一項重大風(fēng)險或各類風(fēng)險提出風(fēng)險管理解決方案。包括風(fēng)險解決的具體目標(biāo)、所需的組織領(lǐng)導(dǎo)、所需的人財資源、所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程、所采取的風(fēng)險管理工具和具體應(yīng)對措施。然后，按照PDCA循環(huán)監(jiān)督風(fēng)險管理解決方案的執(zhí)行和改進，保障解決方案的有效性。
2、完善內(nèi)控體系。針對重要業(yè)務(wù)原有內(nèi)控體系，結(jié)合風(fēng)險評估確定的重大風(fēng)險、現(xiàn)有業(yè)務(wù)特點，明確關(guān)鍵控制點，從風(fēng)險分析、風(fēng)險管理目標(biāo)、控制措施、職責(zé)落實、監(jiān)控報告等方面制定完善業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化內(nèi)控體系，形成一套新的內(nèi)控制度。經(jīng)過完善內(nèi)控體系，集團總公司要形成下列內(nèi)控基本制度：
（1）重要崗位權(quán)力制衡制度。
（2）內(nèi)控崗位授權(quán)制度。
�。�3）內(nèi)控報告制度。
�。�4）內(nèi)控批準(zhǔn)制度。
�。�5）重大風(fēng)險預(yù)警制度。
�。�6）企業(yè)法律顧問制度。
�。�7）內(nèi)控責(zé)任制度。
�。�8）內(nèi)控考核評價制度。
�。�9）內(nèi)控審計檢查制度。
（六）風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進
1、建立完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程、連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。
一是建立風(fēng)險事件庫查詢系統(tǒng)。結(jié)合集團現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)平臺，研究開發(fā)集團風(fēng)險事件庫查詢系統(tǒng)，實現(xiàn)集團風(fēng)險的快速辨識與查詢、風(fēng)險信息及時收集與分析。
二是建立風(fēng)險管理報告制度。實行風(fēng)險工作月報制度和重大風(fēng)險及時報告制度。實現(xiàn)各層級單位內(nèi)部和上下級單位之間風(fēng)險信息的有效傳遞，保障全面風(fēng)險管理體系運轉(zhuǎn)所需信息的順暢傳遞。
2、實行風(fēng)險管理自查和檢查制度。
�。�1）集團總部各部門和業(yè)務(wù)單位每月對風(fēng)險管理工作進行自查和檢驗，并向集團全面風(fēng)險管理辦公室報告自查和檢驗結(jié)果。重大風(fēng)險事件要隨時、及時報告。
（2）集團全面風(fēng)險管理辦公室每季度對各部門和業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗，每半年對風(fēng)險管理策略進行評估，對跨部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理解決方案進行評價，提出調(diào)整或改進建議，出具評價和建議報告，報送總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
�。�4）集團內(nèi)部審計部門定期或不定期對包括風(fēng)險管理職能部門在內(nèi)的各有關(guān)部門、子公司的風(fēng)險管理工作及其效果進行監(jiān)督評價，監(jiān)督評價報告報總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
3、總結(jié)經(jīng)驗，在集團范圍全面推進風(fēng)險管理工作。總結(jié)集團總公司前期風(fēng)險管理工作成果，在集團子公司全面推進風(fēng)險管理工作。對集團各層面、各環(huán)節(jié)全面風(fēng)險管理體系進行進一步對接和整合優(yōu)化，運用新建的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，按新的風(fēng)險管理工作流程運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)集團全面風(fēng)險管理的功效發(fā)揮和持續(xù)提升。
對集團全面風(fēng)險管理進行總結(jié)、分析、系統(tǒng)改進，完成《長航集團全面風(fēng)險管理報告》。經(jīng)
以上工作階段后，初步建立長航集團全面風(fēng)險管理體系建設(shè)框架。
四、保障措施
�。ㄒ唬┘訌婎I(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。
1、制定工作制度，形成工作體系。各單位各部門主要領(lǐng)導(dǎo)是風(fēng)險管理第一責(zé)任人，要將風(fēng)險管理作為重點工作，親自抓；分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險管理部門常抓不懈。
2、實行風(fēng)險責(zé)任追究制度。加強對風(fēng)險管理工作的考核，在集團現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績考核體系基礎(chǔ)上，增加風(fēng)險管理工作的考核內(nèi)容，促進和監(jiān)督風(fēng)險管理工作。
（二）加強培訓(xùn)，提高素質(zhì)
集團根據(jù)每個階段的工作進行培訓(xùn)。加強各級領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險管理人員以及關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位工作人員風(fēng)險意識教育，提高管理人員辨識、預(yù)警和處理風(fēng)險的能力，造就一批與風(fēng)險管理工作相適應(yīng)的管理隊伍，全面推進集團風(fēng)險管理工作。
�。ㄈ┙柚饽X，提高水平
全面風(fēng)險管理是一項全新的工作，我們還缺乏專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗。為了加快推進，少走彎路，集團決定聘請中介機構(gòu)給予協(xié)助指導(dǎo)，與我們共同完成集團全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作。
�。ㄋ模┘訌娦麄�，營造氛圍
集團將召開全面風(fēng)險管理會議進行專題動員，各單位各部門也要通過多種形式營造講風(fēng)險、防風(fēng)險的氛圍，促進企業(yè)和員工增強風(fēng)險管理意識和提高風(fēng)險管理能力，切實提高企業(yè)管理水平。
風(fēng)險工作計劃 篇5
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓(xùn)教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風(fēng)險教育培訓(xùn)計劃。
一：指導(dǎo)思想
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)，開展以員工崗位培訓(xùn)、技術(shù)等級培訓(xùn)以及安全教育培類培訓(xùn)。全面提高員工對風(fēng)險的認識和防范風(fēng)險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。
二：工作目標(biāo)
20xx年公司員工風(fēng)險管理培訓(xùn)教育率達到100%。通過風(fēng)險管理的培訓(xùn)教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風(fēng)險評價的方法和風(fēng)險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
三：主要措施與要求
1進一步提高職工培訓(xùn)的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進員工學(xué)習(xí)知識和技能的激勵機制。
2加強培訓(xùn)資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓(xùn)資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓(xùn)教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學(xué)習(xí)的積極性，不斷提高素質(zhì)。
四、培訓(xùn)內(nèi)容
1、國家安監(jiān)總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化評審標(biāo)準(zhǔn)的通知及相關(guān)文件
2、工作危險、有害因素分析（JHA）、安全檢查表法（SCL）
五、培訓(xùn)教育的方法
面授、實地實習(xí)
六、實施措施
1、各單位認真抓好此項工作，并結(jié)合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結(jié)合
2、建立培訓(xùn)、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓(xùn)的員工與考核不合格的員工重新培訓(xùn)、重新考核。
風(fēng)險工作計劃 篇6
為了扎實推進具有交通特色的懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，從源頭上防治腐敗�，F(xiàn)根據(jù)市紀委《關(guān)于深化崗位廉政風(fēng)險防控工作的實施意見》文件精神，結(jié)合我市交通工作實際，制定如下工作計劃：
一、成立機構(gòu)（7月5日—6日）。
各單位要把廉政風(fēng)險防控工作作為反腐倡廉建設(shè)的一項重要任務(wù)來抓，建立相應(yīng)的組織機構(gòu)，局成立以局長為組長，各事業(yè)單位主要領(lǐng)導(dǎo)、機關(guān)有關(guān)科室負責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，負責(zé)具體的日常工作，局屬各事業(yè)單位也要及時成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。層層建立主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、全體黨員干部共同參與的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制。
二、宣傳發(fā)動（7月9日—7月13日）。
召開專題會議，進行一次再動員，再部署，廣泛進行思想發(fā)動，加大宣傳工作的力度，引導(dǎo)廣大黨員干部充分認識深化崗位廉政風(fēng)險防控工作的重要意義，積極支持和主動參與這項工作。轉(zhuǎn)發(fā)市紀委《關(guān)于深化崗位廉政風(fēng)險防控工作的實施意見》文件，層層制定工作計劃，明確工作內(nèi)容和完成時間，進一步增強工作計劃性和有效性。
�。ㄈ┙M織實施（7月16日—20日）。一是全面排查風(fēng)險點、制定工作流程和防控措施。各單位（科室）在去年查找出風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，進行再梳理、再排查，確保風(fēng)險點查準(zhǔn)查實。各單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員，管理人、財、物和行政審批、行政許可、行政處罰等事項的崗位，原則上確定為廉政風(fēng)險重點崗位，其他崗位為廉政風(fēng)險一般崗位。二要針對查找出的廉政風(fēng)險點，逐項明晰工作依據(jù)，制定工作流程，讓權(quán)力運行有依據(jù)、有程序。三是認真落實六項制度。各單位要認真執(zhí)行“三重一大”集體討論決定制度，積極推行一把手不直接分管人事、財務(wù)、工程、行政審批、物資采購制度，每半年開展一次黨風(fēng)廉政集中教育活動，每季開展一次作風(fēng)效能明查暗訪，認真執(zhí)行“三禮”上繳、個人重大事項報告、民主生活會、述廉評廉等制度，認真執(zhí)行“三公經(jīng)費”內(nèi)部公開制度。
�。ㄋ模⿲徍舜_認（7月23日—25日）。各單位將重點崗位廉政風(fēng)險防控表（表格附后）報局監(jiān)察室，匯總后由局黨委審核確認；一般崗位風(fēng)險點報各單位紀委（紀檢機構(gòu)）審核確認。7月底前，由局監(jiān)察室負責(zé)把廉政風(fēng)險重點崗位相關(guān)信息輸入全市黨政機關(guān)崗位廉政風(fēng)險防控管理系統(tǒng)，包括：風(fēng)險點、工作流程、防控措施、風(fēng)險預(yù)警、六項制度執(zhí)行情況等內(nèi)容。
（五）下文公示（7月底前）。各單位崗位廉政風(fēng)險防控情況要通過文件、公開欄、辦公網(wǎng)、編印工作手冊等載體和方式，及時進行公開，接受全體干部工作員和廣大群眾的監(jiān)督。
�。┍O(jiān)督檢查（全年）。7月底前局紀委對重點崗位廉政風(fēng)險防控措施執(zhí)行情況和六項制度執(zhí)行情況進行第一輪監(jiān)督檢查。廉政風(fēng)險防控專項監(jiān)督檢查貫穿全年，針對日常監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的個例風(fēng)險問題，及時在局系統(tǒng)內(nèi)進行溫馨提示，防止類似風(fēng)險再次發(fā)生。被預(yù)警對象都要制定整改措施，經(jīng)審核通過后才能解除預(yù)警。
風(fēng)險工作計劃 篇7
目前，市已全面進入汛期，同時也是確保全年綠化養(yǎng)護管理的關(guān)鍵時期。干旱、高溫、多風(fēng)的雷雨天氣直接影響了正常的園林綠化養(yǎng)護工作，同時也容易發(fā)生一些次生災(zāi)害，為確保城區(qū)園林綠化自然、整潔、安全、優(yōu)美的城市園林景觀效果，須及時消除安全隱患，減少意外事故的發(fā)生。
一是抓好抗旱和排澇工作，以確保植物正常生長。要根據(jù)氣候狀況，針對柳樹、白蠟等喜水不耐旱植物，新栽樹木特別是反季節(jié)栽植的樹木要加強澆水，保證樹木正常生長，還需及時抓好銀杏、雪松等怕積水樹木以及綠地內(nèi)宿根花卉的排澇工作。同時做好樹木、綠籬、草坪的澆水、修剪、排澇、支撐、生產(chǎn)垃圾清運等日常養(yǎng)護管理工作。
二是清除死樹、危險樹，消除安全隱患。目前，已全面進入汛期，消除安全隱患是目前園林綠化管理工作的重中之重。需要重點對十字路口、小區(qū)、學(xué)校、廣場等重點地區(qū)的園林苗木進行摸底排查。針對一些淺根系和樹冠過大的樹木如：法桐、欒樹、國槐等樹木，還須及時進行樹冠修剪和樹木支撐，防止樹木倒伏；對于糟朽、病害和蛀干害蟲危害嚴重的樹木，須及時開展有效地防治工作，控制害蟲蔓延，并結(jié)合堵洞、支撐、修剪等措施，防止發(fā)生樹木倒伏或砸人、砸車等意外事故的發(fā)生。
三是加強病蟲害防治，保護綠化成果。目前正是植物病蟲害的高發(fā)期，在抓好美國白蛾防控的基礎(chǔ)上，須采取各種有效措施，認真做好蠐螬、蚧殼蟲、國槐尺蠖、夜蛾類、木蠧蛾、炭疽病、白絹病、月季黑斑病、草坪褐斑病等多種病蟲害防治工作。
四是規(guī)范作業(yè)，確保生產(chǎn)安全。合理安排園林綠化作業(yè)時間，避開交通高峰。對遮擋信號燈、交通標(biāo)示、影響車輛和行人通行的樹木應(yīng)及時進行修剪。
風(fēng)險工作計劃 篇8
為建立健全風(fēng)險合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險合規(guī)。我部制定20xx年初步工作計劃。
一、合規(guī)目標(biāo)
通過建立健全風(fēng)險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風(fēng)險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
二、合規(guī)文化
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
三、工作思路
1、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與支行業(yè)務(wù)流程再造，為各部門及支行提供政策法規(guī)支持；
2、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風(fēng)險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風(fēng)險評估機制。認真借鑒學(xué)習(xí)他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)。
7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；
8、持續(xù)性梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。
風(fēng)險工作計劃 篇9
一、日常監(jiān)督計劃
�。ㄒ唬⿻r間：每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查。
（二）20xx年度日常監(jiān)督重點：
1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調(diào)整：受理繳費基數(shù)調(diào)整申請，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)行初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）、領(lǐng)導(dǎo)簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費基數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。
2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權(quán)限，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門授權(quán)；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，并定期存檔備查；有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時備份，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。
3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）崗位，且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。
4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系，是否正確無誤；核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系，有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準(zhǔn)確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息，重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。
5、社會保險關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出：核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準(zhǔn)確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。
6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準(zhǔn)確；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準(zhǔn)確、安全。
7、基金財務(wù)管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社�；鸫鎯�(yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計息，確保基金的保值增值；是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動對賬制度，實現(xiàn)財務(wù)對賬日清月結(jié)；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據(jù)，支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致；二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務(wù)才可辦理二次支付處理。
�。ㄈ┏椴榉绞剑吼B(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實地問詢等。
�。ㄋ模┏椴槌绦颍撼椴橄嚓P(guān)記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計股負責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后交予相關(guān)股室確認，確認沒有問題的應(yīng)提交書面說明，有問題的提交整改意見并落實。
二、風(fēng)險管理檢查評估計劃
本次檢查評估按照統(tǒng)一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間安排如下：
�。ㄒ唬┳圆殡A段（8月30日前完成）
1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。
2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進行自查，填寫相關(guān)表格，對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。
3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并提交整改意見，要求相關(guān)股室整改并落實，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。
（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）
對照市處評估方案要求，準(zhǔn)備相關(guān)材料，統(tǒng)籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要重新核實，積極整改。